2021 n’a pas attendu la fin du premier trimestre pour faire exploser les compteurs côté cryptos. Tandis que les records de valorisation s’accumulent, le souvenir de la chute provoquée par la crise sanitaire s’efface déjà. Naviguer dans cet univers n’a rien d’évident : entre le solide socle du Bitcoin, la déferlante de la finance décentralisée et la percée fulgurante des NFT, difficile de dégager une stratégie claire pour investir. Voici un panorama affûté des projets et actifs à suivre de près.
L’intérêt pour les cryptomonnaies continue de croître
Le début de l’année s’est traduit par une envolée spectaculaire des principales cryptomonnaies. Les recherches Google s’envolent, signe que l’intérêt ne faiblit pas. Mais la nouveauté, c’est l’arrivée massive d’investisseurs institutionnels et de grands fonds, bien décidés à prendre leur part du gâteau. Dans ce contexte, repérer les futurs gagnants devient un enjeu de taille. La course à l’innovation favorise la sélection naturelle : beaucoup de projets finiront aux oubliettes, seuls quelques leaders tireront leur épingle du jeu. Nous avons passé au crible les tendances majeures et identifié une sélection de projets à surveiller de très près pour 2022.
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Les actifs numériques dans lesquels investir en priorité
La multiplication des nouveaux projets ne doit pas faire oublier que certaines valeurs restent incontournables dans une stratégie d’investissement crypto. Bitcoin et Ethereum dominent toujours le marché, tant en notoriété qu’en capitalisation. Ils font face à des défis techniques et réglementaires, mais leur présence dans un portefeuille en 2022 paraît difficile à ignorer.
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Bitcoin reste le roi incontesté
Le Bitcoin s’impose de plus en plus comme l’actif de référence pour les institutionnels. Les annonces fracassantes de Tesla ou l’offensive des banques renforcent la tendance haussière de long terme. Depuis janvier, sa valeur a déjà doublé, alimentée par un environnement économique instable qui fait du Bitcoin une option de diversification sérieuse. Sa capacité à résister aux secousses du marché a été prouvée, même si la question de la régulation reste en suspens. Pour beaucoup, le Bitcoin n’est plus seulement une curiosité numérique : il s’installe comme un véritable véhicule d’investissement.
Ethereum, le projet de développement le plus actif
L’éther, moteur du réseau Ethereum, s’avance comme l’autre pilier incontournable. Si sa progression en 2020 a été plus mesurée que celle du Bitcoin, la dynamique des projets bâtis sur sa blockchain est impressionnante. La finance décentralisée (DeFi) et l’explosion des NFT reposent largement sur Ethereum, qui attire désormais l’attention des acteurs institutionnels. Sa version 2.0, en cours de déploiement, promet un réseau plus fluide et moins coûteux. Impossible d’ignorer l’éther dans une allocation réfléchie pour l’année à venir.
Les principales cryptomonnaies à prendre en compte
Plusieurs cryptomonnaies ont franchi la barre symbolique des 10 milliards de capitalisation en 2021. Certains noms s’imposent, avec leur lot de promesses et de controverses. Pour autant, il reste judicieux de limiter la part de ces titres dans un portefeuille bien construit, au profit des valeurs sûres que sont Bitcoin et Ethereum. À chacun, selon sa propre analyse, de décider d’allouer ou non une fraction de ses fonds à ces projets.
Ripple, la cryptomonnaie des banques ?
Ripple a connu une fin d’année 2020 mouvementée, avec la procédure entamée par la SEC américaine. Le risque que le jeton XRP soit requalifié en valeur mobilière, donc soumis à une réglementation plus stricte, continue de planer. Côté valorisation, les variations sont violentes et rendent l’investissement long terme incertain. L’arrivée de Spark, une sidechain qui pourrait doter Ripple de smart contracts, a redonné un peu de souffle au projet. Malgré tout, le XRP peine à rivaliser avec la performance du Bitcoin depuis 2017 : il ne figure pas en tête de nos recommandations.
Polkadot, la réponse à l’interconnexion des blockchains
Lancé fin mai 2020, Polkadot propose un réseau conçu pour organiser la communication entre différentes blockchains. L’interopérabilité est au cœur de sa proposition de valeur, permettant à des chaînes aux règles distinctes de travailler ensemble. Son avenir dépendra de sa capacité à attirer développeurs et utilisateurs, ainsi que de la migration effective de projets existants vers son infrastructure. Si la dynamique se confirme, Polkadot pourrait s’imposer comme un acteur de premier plan en 2022.
Investir dans des cryptomonnaies alternatives à Ethereum ?
Ethereum occupe aujourd’hui une place centrale dans l’univers des contrats intelligents. Mais la concurrence s’organise. EOS ou TRON, lancés en 2017, peinent à convaincre et leur développement semble au point mort. D’autres projets, en revanche, pourraient s’affirmer comme de réelles alternatives. Quelques exemples méritent une attention particulière :
- Tezos (XTZ) mise sur la preuve d’enjeu, ce qui réduit drastiquement sa consommation énergétique. La validation des contrats intelligents y est renforcée par la « preuve formelle », un mécanisme destiné à fiabiliser les transactions. Tezos séduit un nombre croissant de projets, notamment en France, et s’installe comme une option crédible.
- Cardano (ADA) bénéficie d’une communauté active et d’un certain engouement. Toujours en phase d’expérimentation, il a connu de belles performances en 2021. Investir dans ADA revient à parier sur la réussite d’un projet ambitieux, bien que rien ne garantisse à ce stade son succès à long terme.
- Solana (SOL) connaît une ascension fulgurante : plus de 600 % de hausse depuis l’été 2020. La promesse : traiter plus de 50 000 transactions par seconde, avec des délais quasi instantanés.
- Avalanche (AVAX) se positionne également parmi les challengers. Sa force : des transactions ultra-rapides et une architecture multi-canal. Si le nombre de validateurs et de partenariats progresse, il reste à Avalanche à attirer davantage de liquidités pour transformer l’essai. En cas de réussite, AVAX pourrait bien s’imposer comme une alternative sérieuse à Ethereum 2.0.
Investir dans les cryptomonnaies sur les plateformes de crédit
La finance décentralisée (DeFi) a explosé en 2020 et poursuit sur sa lancée en 2021. De nouvelles plateformes dédiées au crédit ou à l’échange décentralisé se démarquent, attirant capitaux et investisseurs. Voici quelques projets phares à surveiller :
- MakerDAO (MKR) est l’un des pionniers de la DeFi. À l’origine du stablecoin DAI, la plateforme permet d’obtenir des crédits adossés à l’éther ou à d’autres actifs. Sa croissance rapide la place au centre de l’écosystème.
- Aave offre des prêts cryptos entre particuliers, avec des taux d’intérêt flexibles. La valorisation du jeton AAVE s’envole depuis 2020, les encours dépassant désormais les 5 milliards de dollars. Ce projet garde un fort potentiel pour 2022.
- Uniswap (UNI) s’impose comme l’échangeur décentralisé de référence sur Ethereum. Il permet d’échanger une grande variété d’actifs et récompense les fournisseurs de liquidité. Uniswap figure parmi les choix prioritaires pour toute allocation en 2021. Ses challengers, comme Balancer, Curve ou Sushiswap, progressent mais restent en retrait sur le volume et la valorisation.
Investissez dans des cryptomonnaies répondant à des besoins
Avant de placer des fonds, une question mérite d’être posée : ce projet répond-il à une problématique concrète ? Beaucoup de cryptomonnaies surfent sur la mode, d’autres se concentrent sur des solutions réelles portées par des équipes solides.
Cryptomonnaies basées sur des dérivés
La demande pour des services financiers décentralisés a fait émerger des plateformes proposant des jetons adossés à des actifs cryptographiques, mais aussi à des actions, métaux précieux ou or. Ce segment ouvre la porte à de nouveaux usages dans la blockchain. Parmi les initiatives majeures, on peut citer :
- Synthetix (SNX), leader dans l’émission de produits dérivés sur blockchain, gère déjà plus de 2,2 milliards de dollars d’actifs. Sa capacité à innover sur ce marché reste à suivre.
- UMA se distingue comme la première plateforme à proposer des contrats à terme sur la valorisation d’actifs cryptos. De nouveaux produits sont annoncés, renforçant l’intérêt du secteur.
- Parmi les outsiders, Olyn développe des dérivés, principalement des options, sur Ethereum. L’interface reste complexe pour les novices, mais des partenariats pourraient améliorer l’expérience utilisateur.
- Hegic propose également des options sur Ethereum, avec une approche plus accessible et une réputation en construction. Ces deux derniers projets restent à haut risque à ce stade.
Investir dans des cryptomonnaies qui répondent aux inconvénients d’Ethereum
L’un des freins majeurs à l’adoption d’Ethereum, c’est le coût élevé de ses transactions. Plusieurs cryptomonnaies tentent d’apporter des solutions avec des plateformes capables de traiter un grand nombre d’opérations sans saturer le réseau principal ni générer de frais prohibitifs. Sur ce créneau, Loopring (LRC) se taille une solide réputation : la plateforme donne accès à une galaxie de protocoles financiers décentralisés, tout en restant simple d’utilisation. Un choix pertinent tant que les enjeux d’évolutivité d’Ethereum subsistent. D’autres concurrents se positionnent : Diversify, Optimism, Matic Network, ZKSync. Pour l’instant, difficile de prédire qui prendra l’avantage.
Investir dans les NFT, un cas particulier
Impossible de passer à côté du phénomène NFT en 2021. Ces « jetons non fongibles », souvent créés sur Ethereum, bouleversent la donne : chaque NFT est unique et non interchangeable, contrairement au Bitcoin. L’engouement est palpable, notamment dans l’art numérique et les objets de collection. Propriété garantie par la blockchain, rareté vérifiable, les NFT instaurent un nouveau rapport à la valeur numérique. Investir dans ce secteur requiert de bien connaître son sujet, à l’image des collectionneurs traditionnels. On trouve aussi des cryptomonnaies liées aux plateformes NFT, comme FLOW ou SAND. Tout indique que cette vague ne s’essoufflera pas de sitôt.
Bien d’autres projets pourraient s’inviter dans la course en 2022. Mais un constat s’impose : les anciens piliers comme Bitcoin Cash ou Litecoin voient leur étoile pâlir, faute d’innovation, tandis que les initiatives axées sur la finance décentralisée, l’interopérabilité et de nouveaux usages captent l’attention et les capitaux. L’écosystème crypto n’a jamais évolué aussi vite : ceux qui sauront anticiper les prochaines ruptures écriront la suite de l’histoire.
