La diversification de portefeuille consiste à posséder différents types d’actifs financiers. Elle permet de réaliser des placements de façon prudente en évitant de tout investir au même endroit. Vous pouvez vous lancer individuellement dans cette aventure ou faire appel à un professionnel pour bénéficier d’un accompagnement. Mais avant cela, vous devez comprendre les avantages et techniques de la diversification de portefeuille d’investissement.
Plan de l'article
L’importance de diversifier votre portefeuille d’investissement
Un portefeuille d’investissement diversifié répond à deux objectifs : répartir les risques et accroître les chances de rentabilité. Dans les différents domaines d’investissement, il y a toujours un risque de perte de capital sur chaque produit. À moins qu’une conjoncture négative ne survienne, il est peu fréquent que tous vos investissements affichent une performance médiocre en même temps. Si vous avez environ 12 à 15 titres dans votre portefeuille, le risque sera dilué. Par contre, si vous avez plus de 15 titres, les frais auront un impact significatif sur votre performance, car n’oublions pas que chaque investissement entraîne des coûts fixes. D’après InvestissementFAQ, les différents types d’actifs ont des niveaux de risque distincts et en choisissant de diversifier, le risque sera réparti sur plusieurs investissements. Et si l’un d’eux ne fournit pas de résultats satisfaisants, les autres pourront compenser la perte, ce qui protège votre capital.
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Une stratégie de diversification efficace permet également de profiter d’opportunités offrant des rendements intéressants. En réalité, certains produits vous aident à améliorer la performance de vos investissements, mais comportent des risques.
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Les différentes techniques de diversification
On distingue différentes méthodes de diversification de portefeuille d’investissement.
La diversification d’actifs
Définissez une stratégie de répartition appropriée des actifs en fonction de vos objectifs, de votre niveau de tolérance au risque et de votre horizon de placement. Nous vous conseillons d’allouer des fonds dans différentes catégories d’actifs, comme les actions, les obligations et l’immobilier, en vous basant sur leurs historiques de performances et leurs corrélations entre eux.
La diversification géographique
L’autre technique est la diversification géographique. Elle consiste à faire des placements sur les marchés nationaux et internationaux pour atténuer les éventuels risques associés à un pays. Supposons que votre portefeuille est axé sur un seul pays, si l’économie de celui-ci est en crise, cela pourrait avoir des répercussions sur vos investissements. Mais, en investissant dans plusieurs pays, vous pourrez limiter l’impact des risques régionaux.
La diversification sectorielle
Cette stratégie consiste à répartir ses investissements dans différents secteurs dans chaque classe d’actifs. Les secteurs ont chacun des particularités selon les conditions économiques. En diversifiant vos placements dans des domaines comme la technologie, l’énergie, la santé et les biens de consommation, il sera facile d’équilibrer les risques et les bénéfices potentiels associés à des secteurs spécifiques.
Pourquoi suivre une formation pour apprendre à diversifier votre portefeuille ?
La meilleure manière de maitriser la diversification des investissements est de suivre une formation dédiée. Ce sera l’occasion d’apprendre à améliorer votre capacité de gestion financière et à identifier les placements les plus adaptés à vos objectifs.
Au cours de la formation, les professionnels vous aideront à approfondir votre connaissance des marchés financiers et des options d’investissement. Ils vous fourniront également des conseils sur les risques et les stratégies pour les limiter, afin de créer un plan d’investissement s’alignant sur votre tolérance au risque et vos objectifs à long terme.
À la fin de la formation, vous serez en mesure d’établir des stratégies de veille pour évaluer l’efficacité de vos placements en temps réel et d’adapter votre approche selon les évolutions de votre situation personnelle et les conditions du marché.
En résumé, il existe différentes méthodes de diversification de placements. Nous vous recommandons de suivre une formation dédiée afin d’en savoir plus sur le sujet et pouvoir prendre des décisions éclairées.